广东:互联网炒汇平台有＂坑＂：百倍杠杆 多个银行发风险提示

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虽然监管机构多次发布禁令，发布了风险提示，但网络炒作平台依然在暗中流动，很难灭绝。 根据记者的调查，在网上，依然有很多炒作平台在大规模推广聚集客人，“接受你的捐款达到5000美元”、“可以以5美元开始交易”等销售手续相继出现。 但是，在这些“诱惑”的背后，网络炒作平台的高杠杆风险、资金安全问题不容忽视。 记者指出，最近的工业行、农行、建设行等13家以上的银行在官网上发表了“关于来自违法违反外汇交易的风险提示”，直接或间接开展相关外汇业务，参与，涉嫌违反。

活跃的网络炒面平台

网络炒作是通过网络进行的外汇保证金交易，外汇保证金交易也被称为黄金交易，是一种虚拟盘交易，投资者以自己的资金为担保，参与具有杠杆交易性质的外汇合同交易。 随着网络技术的迅速发展，特别是手机app的宣传，投资者参与投资，资产管理非常方便，网络炒作、炒作等交易越来越泛滥。

记者在互联网各大搜索引擎中搜索“外汇平台”，依然搜索多个网站和平台，同时许多平台标榜“专业正规”，如ogfx平台、平台。

根据调查，这些平台的推广横幅有非常强的诱导性，如“拿到钱达到5000美元”、“可以以5美元开始交易”、“从入款秒开始交易1小时”、“以0时差开始交易之旅”等。 一名平台工作人员还告诉记者，专业的呼叫经理一对一教学。 另外，很多平台主张“用美元招待朋友”、“介绍朋友，直接赚5%的介绍费用，没有最高上限”。

值得注意的是，许多平台以“捐款”的名义吸引投资者。 记者以购买外汇的名义咨询平台，据员工透露，小额账户、标准账户等每口可以收到100美元以上的捐款，完成交易要求后可以提取，同时提取手续费为捐款金额的20% 他说，比如收款100美元，捐款50美元，捐款的提取要求是50×20%=10美元的标准手。

另外，在手续费方面，很多平台不是免费的。 例如，据bfs牛汇工作人员介绍，五星级以下的会员自然每月免除一次手续费，第二次取款则收取2%的手续费。 利润平台的客户支持也表示，手续费最低为每手2美元。 此外，许多平台的收款是实时收款的，但取款需要在一个工作日内收款。

在记者调查的过程中，有些炒作平台也承诺提供教育服务，即所谓的“传唤单”，平台交易员通过网站、交流集团制定自己的外汇交易战略(仓库价格、止损价格、利益期待等 有些平台呼叫声称可以将交易软件的账户、密码交给交易人员进行操作。

但是，这种“调用单”模式并不简单。 据业内人士介绍，一些平台利用“尖叫”创造高收益的幻想，鼓励投资者开户交易，最终通过暗箱操作和赌博交易，将投资者的损失转化为平台利润。

百倍杆的真相

很多外汇平台对外主张“资金安全”，但外汇交易平台的杠杆高达数百倍至千倍。 据记者调查，多个外汇平台的交易杠杆倍率均超过400倍，bfs牛汇平台的交易杠杆达到1000倍，在该平台的员工口中，“风险与杠杆无关，杠杆像放大镜一样扩大资金量。

真相并非如此，对此，北京科学技术大学经济管理学院金融工程系教授刘澄认为，这些网络炒作活动是高杠杆，风险极大，具体包括投资风险、交易风险、结算风险等，违规风险也 资深金融解体师肖磊指出，具体风险包括高杠杆带来的随时爆仓风险、资金转账风险、突破外汇管制的法律风险等。

关于具体的法律风险，北京将向真律师事务所的律师王德怡先生介绍。 另一方面，这些交易网站大多在海外运行，没有在国内备案登记。 投资者的资金通过银行或第三方渠道支付到国外，这些收款机构或个人的收款账号很可能是用于洗钱的账号。

“另一方面，这笔交易具有期货的特点，交易杠杆大，输赢扩大了一百倍。 另外，价格来源不透明，行情k线容易被人为控制，交易软件一般采用在黑市购买的来源不明的软件，容易在人为的后台操作。 这笔交易可能涉嫌欺诈，但司法机构受到打击的价格非常高，投资者一旦受到损害，维权就不容易受损。 ”。 王德怡进一步说。

多家银行提出风险

实际上，关于外汇平台投资的风险，相关部门一直非常重视，多次提示相关风险，促使投资者提高风险防范意识和能力。

年，中国网络金融协会发表了风险提示，称目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台都是非法设立的。 年9月，中央银行、公安部、国家外汇管理局共同发表了“防止外汇金风险财产损失”的风险提示，目前中央银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其子公司均不同意在国内开展或代理开展外汇金业务

不仅是监督机构，最近很多银行都发表了公告，提示了其风险。 记者最近与工农中国建交邮政储蓄六大国有银行进行了招行、浦发银行、中信银行、华夏银行等13家以上银行在官网上发表了“来自违法外汇交易的风险提示”，目前已批准通过网络平台开展外汇黄金交易

但是网络炒作至今仍被禁止。 肖磊认为网络外汇平台不受法律保护，是有巨大风险的炒作场所，但由于该平台被隐蔽，运营价格低，在线运营，因此受到比较有效的监督。

分解者指出，监督管理应加强警告，对互联网推广施加一定的限制。 刘澄认为一方面提高监督管理的比较有效性和透明度，另一方面让投资者理解违规业务的风险点在那些，正规业务在哪里。 另一方面，为了具有网络警告功能，监管机构必须及时发现、及时处置，而不是风险累积后才处置。 另外，网络炒作业务不能转移资金，正规的金融机构可以加强相关业务的风险管理，切断资金的交流，因此银行、监督机构需要形成共识，进行共同管理。

王德怡建议，监管部门必须严格禁止银行和第三方机构为外部交易提供资金通道，切断资金外流的道路。 投资者不得参与未经我国监督机构批准的有杠杆的外汇交易。